Política de Verificación de Identidad (KYC)

En Mandapayá aplicamos procesos de verificación de identidad para proteger la operación, reducir riesgos y ofrecer una experiencia más segura para usuarios, beneficiarios, clientes y aliados.

Esta verificación hace parte de nuestros controles internos y puede ser requerida antes, durante o después del registro, compra o uso de determinados productos o servicios.

¿Qué es la verificación de identidad?

Es el proceso mediante el cual Mandapayá puede solicitar, validar o confirmar datos personales y documentos con el fin de verificar que una persona es quien dice ser y que la información suministrada corresponde con la realidad.

¿Qué información puede solicitarse?

Según el tipo de usuario, producto, canal o nivel de riesgo, Mandapayá podrá solicitar información como:

• Nombre completo.
• Tipo y número de documento.
• Fecha de nacimiento.
• Número de teléfono.
• Correo electrónico.
• Selfie o validación facial.
• Imagen o captura del documento.
• Información adicional necesaria para confirmar identidad o consistencia.

¿Cuándo puede aplicarse?

La verificación de identidad puede activarse en situaciones como:

• Registro inicial.
• Actualización de datos.
• Acceso a ciertos servicios o montos.
• Detección de alertas o inconsistencias.
• Cambios relevantes en el perfil del usuario.
• Revisión interna de cumplimiento o seguridad.

¿Para qué se usa?

Mandapayá utiliza esta información para:

• Validar identidad.
• Prevenir fraude o suplantación.
• Proteger cuentas y operaciones.
• Soportar decisiones de aprobación, revisión o restricción.
• Mantener controles razonables de cumplimiento y seguridad.

¿Qué pasa si la verificación no se completa?

Si la verificación requerida no puede completarse satisfactoriamente, Mandapayá podrá:

• Limitar ciertas funcionalidades.
• Pausar una operación.
• Dejar una solicitud en revisión.
• Rechazar el acceso a determinados productos o servicios.
• Restringir o suspender el uso de la plataforma.

Calidad de la información

El usuario es responsable de entregar información real, vigente, legible y consistente. Mandapayá podrá solicitar una nueva validación cuando la información entregada sea insuficiente, inconsistente, desactualizada o no permita confirmar identidad de forma razonable.

Revisión adicional

En algunos casos, la verificación podrá incluir controles automáticos y revisión manual. Esto significa que ciertas solicitudes pueden requerir un análisis adicional antes de ser aprobadas o habilitadas.

Tratamiento de datos

La información recolectada durante el proceso de verificación será tratada conforme a la política de tratamiento de datos personales de Mandapayá y utilizada únicamente para fines de validación, seguridad, cumplimiento y protección de la operación.

Nuestro compromiso

En Mandapayá buscamos que el proceso de verificación sea lo más claro y sencillo posible, sin perder el nivel de control necesario para proteger a quienes usan la plataforma.

Aceptación

Al registrarte, comprar, solicitar servicios o continuar con una operación en Mandapayá, aceptas que podamos aplicar procesos de verificación de identidad cuando sea necesario para proteger la seguridad y confiabilidad de la plataforma.